DERECHO BANCARIO .

Cronograma

Unidad 1 . DERECHO BANCARIO, FUENTES Y CARACTERES

• La materia bancaria, sus ordenamientos normativos, delimitación de nuestro estudio al jurídico.
• Derecho bancario, materia bancaria, plan de exposición.
• Fuentes del derecho bancario
• Leyes especiales sobre instituciones y operaciones de crédito;
• Legislación mercantil común;
• Jurisprudencia
• Usos bancarios y mercantiles, y
• Derecho común, entendiendo por tal, el Código Civil Federal.
• El método en el derecho bancario

Unidad 2 . SISTEMA BANCARIO MEXICANO

• Terminología y antecedentes.
• Sectores que integran el sistema financiero mexicano.
• Marco legal del sistema financiero y del sector bancario.

Unidad 3 . NACIONALIZACION Y PRIVATIZACION DE LA BANCA

• Nacionalización de la banca
• Privatización de la banca
• Transformación de las sociedades anónimas bancarias en sociedades nacionales de crédito, 1982-1985
• Los retos del futuro a partir de 1991
• Creación o transformación
• Transformación de las instituciones nacionales de crédito
• Estructura jurídica de las sociedades nacionales de crédito.
• Son comerciantes
• Reglamento orgánico
• Objeto social
• El futuro de la banca

Unidad 4 . INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE

• Concepto banca múltiple en México.
• Direcciones de depósito de banca múltiple.
• La reforma legal
• Modificación de nuestra estructura administrativa de la banca múltiple
• Formas de estas sociedades
• Régimen del capital social
• Administración de las instituciones de banca múltiple.

Unidad 5 . INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO

• Concepto.
• Antecedentes.
• Constitución y organización.
• Órgano de vigilancia.
• Instituciones que conforman la banca de desarrollo.
• Nacional Financiera
• Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea Armada.
• Banco Nacional del Pequeño Comercio.
• Banco Nacional de Crédito Rural.
• Banco Nacional Pesquero y Portuario.
• Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos.
• Banco Nacional de Comercio Interior
• Banco Nacional de Comercio Exterior.
• Financiera Nacional Azucarera

Unidad 6 . AUTORIDADES QUE EJERCEN EL CONTROL Y VIGILANCIA SOBRE EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

• Instituciones encargadas de la vigilancia bancaria y financiera.
• Secretaría de hacienda y crédito público.
• Banco de México.
• La comisión nacional bancaria y de valores.
• Facultades y atribuciones de la CNBV
• Estructura de la CNBV.

Unidad 7 . PROHIBICIONES, INFRACCIONES Y SANCIONES

• Prohibiciones para las instituciones de crédito
• Prohibiciones a los integrantes de la junta de gobierno y del comité consultivo de vigilancia de la CONSAR
• Prohibiciones, sanciones administrativas y delitos.
• Infracciones y sanciones

Unidad 8 . OPERACIONES BANCARIAS

• Significación y características generales

Unidad 9 . OPERACIONES ACTIVAS

• Operaciones activas.
• Plazos.
• Apertura de crédito.
• Modalidades.
• Descuento
• Objetivo.
• Características.
• Descuento cambiario.
• Descuento en libros
• Anticipos.
• Clases.
• La compra de giros
• Préstamos quirografarios
• Préstamo con colateral
• Objetivo
• Características
• Préstamo prendario
• Objetivo
• Características
• Certificado de depósito y bono de prenda
• Crédito en cuenta corriente para servicio de caja (líneas de sobregiros)
• Créditos comerciales
• Crédito de habilitación o avío
• Crédito refaccionario
• Crédito hipotecario, industrial, agrícola y ganadero.
• Préstamos hipotecarios.
• Financiamiento de inventarios en exhibición (FIVE) Financiamiento de ventas.
• Préstamos personales.
• Tarjetas de crédito.
• La tarjeta de crédito no es privativa de la actividad bancaria
• Orígenes y evolución de la tarjeta de crédito en general
• Clasificación
• Antecedente de la tarjeta bancaria en México
• Procedimientos para expedición y utilización de la tarjeta de crédito
• Afiliación de los negocios a los sistemas de tarjeta de crédito bancarias
• Fondos de fomento, (redescontados).
• El contrato de cuenta corriente
• La carta de crédito
• Elementos personales
• Responsabilidades del funcionario de crédito.
• Requisitos.
• Crédito a entidades del sector público Características.
• Las facultades de crédito
• Reporto
• Caracteres.
• Elementos personales.
• Créditos al consumo
• Crédito no revolvente
• Clasificación de créditos al consumo
• Créditos para la adquisición de bienes de consumo duradero
• Crédito personal
• Legislación
• Administración de créditos al consumo

Unidad 10 . OPERACIONES PASIVAS

• Operaciones pasivas.
• Concepto.
• Precisiones de depósitos bancarios.
• Prestamos o créditos bancarios.
• Bonos bancarios.
• Depósitos bancarios.
• importancia de los depósitos bancarios:
• Características.
• Los depósitos regulares.
• Los depósitos irregulares.
• Depósito irregular de dinero a la vista en cuenta de cheques.
• Concepto.
• Depósito irregular de dinero a la vista, no en cuenta de cheques.
• Concepto.
• Presunción legal.
• Documentación
• Depósito irregular con preaviso.
• Concepto.
• Presunción legal.
• Depósito irregular a plazo.
• Concepto.
• Presunción legal.
• Clases.
• Depósito irregular de ahorro.
• Concepto.
• Características.
• Clases.
• Cuenta de ahorros.
• Notas diferenciales (depósito, ahorro y cuenta de cheques).
• Libreta de ahorro y tarjeta de apertura.
• Condiciones de funcionamiento.
• Condiciones de cierre y liquidación.
• Pruebas.
• Reposición.
• Cesión del depósito de ahorro en cuenta.
• Depósito de ahorro a plazo. Bono de ahorro.
• Características.
• Documentación.
• Concepto de bono de ahorro.
• Emisión . Valores nominal y real de emisión.
• Formas y requisitos.
• Naturaleza jurídica.
• Clases.
• Pago.
• Pago de títulos deteriorados.
• Depósitos bancarios irregulares de títulos.
• Depósitos de títulos valores en cuenta.
• Concepto.
• Derecho extranjero.
• Disposiciones aplicables.
• Naturaleza jurídica.
• Efectos del contrato.
• Depósitos irregulares de títulos valores en firme.
• Concepto.
• Régimen jurídico.
• Formulación y documentación del contrato.
• Efectos.
• Depósitos en cuenta corriente
• Secreto bancario Art. 105 de la ley de instituciones de crédito
• Cheques
• Las cuentas de ahorros (invermático)
• Inversiones.
• Obligaciones bancarias.
• Obligaciones hipotecarias.
• Bonos hipotecarios.
• Cédulas hipotecarias.
• Obligaciones financieras.

Unidad 11 . OPERACIONES NEUTRAS

• Operaciones neutrales
• Concepto.
• Tipos de operaciones neutras.
• Precisiones.
• Operar con oro. plata y divisas
• Hacer efectivos créditos y realizar pagos por cuenta de sus clientes.
• Hacer efectivos crédito y realizar pagos por cuenta de sus clientes.
• Operaciones de fideicomisos
• Recibir depósitos en custodia o en administración.
• Cheque de viajero.
• Cheque de caja.
• Mercado de coberturas cambiarias.
• Comisiones.
• Cajas de seguridad.
• Money gram.

Unidad 12 . SECRETO BANCARIO Y EL SECRETO PROFESIONAL DE LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

• Antecedentes generales.
• Antecedentes en México.
• El secreto bancario y el lavado de dinero.
• Celebración de contratos y apertura de cuentas.
• Transacciones monetarias.

Unidad 13 . ORGANIZACIONES AUXILIARES DE CREDITO

• Los intemediarios financieros no bancarios.
• Concepto de intermediario financiero no bancario
• Características
• Almacenes generales de deposito
• Antecedentes generales
• Antecedentes en México
• Concepto teórico
• Funcionamiento
• Tipos de almacenes
• Tipos de bodegas
• El arrendamiento financiero en otros países
• El arrendamiento financiero en los estados unidos de Norteamérica, operado por los bancos
• Funcionamiento
• Clases de depósito.
• Duración del deposito.
• Uniones de crédito.
• Antecedentes generales.
• Antecedentes en México.
• Régimen legal
• Limitación de la tenencia accionaria
• Limitación de residencia
• Reserva legal
• Clases de uniones de crédito
• El factoraje financiero.
• Antecedentes
• Elementos del contrato y sus efectos
• Funcionamiento
• Sociedades de ahorro y préstamo
• Derecho comparado.
• Las cajas de ahorro en Francia
• Las cajas de ahorro en España
• México.
• Naturaleza jurídica de las cajas de ahorro.
• Funcionamiento.
• Casas de cambio y cambio de moneda.
• Variantes.
• Antecedentes.
• De las actividades auxiliares del crédito.
• Las instituciones de seguros y mutualistas
• Antecedentes y desarrollo en el mundo
• La evolución del seguro en México
• Régimen legal de las sociedades aseguradoras
• Reformas de 1985 a la LIGS
• Las reformas de 1990
• Fundamento legal.
• Las instituciones de seguros.
• Las compañías afianzadoras.
• Antecedentes en México.
• Reformas para considerarlas como organizadoras auxiliares de crédito.
• Fundamento legal.
• Fianza en general.
• Contrato de fianza.
• Sujetos.
• Características.
• Bolsa de valores.
• AFORES
• Antecedentes.
• SIEFORES.

Unidad 14 . BANCA INTERNACIONAL PRIVADA.

• Explicación.
• Oficinas de bancos en el extranjero.
• Sindicatos de bancos.
• Consorcio de bancos.
• Criticas de los consorcios.
• Instituciones internacionales que operan en México.
• Representantes financieros gubernamentales.
• Sucursales de instituciones de crédito extranjeras en México.
• Oficinas de representación y registro de instituciones de crédito extranjeras en México
• Banca internacional intergubernamental
• Fondo Monetario Internacional.
• Organización y estructura de FMI